反担保措施设计指引。
一、反担保措施的类别。
1、完备产权资产:
1)流动资产类:银行存单、国债及金融债券;银行担保的企业债券、公司债券;大型交易所标准仓单;上市公司流通股、上市公司非流通股;存货;应收账款。
2)固定资产类:各类房地产(住宅、别墅、写字楼、商铺、厂房仓库);土地使用权;机器设备(通用设备、专用设备),汽车。
3)无形资产类:商标权、专利权、非专利技术、经营权、租赁权。
4)担保客户股权质押。
2、不完备产权资产(未取得产权证的资产或二次抵押资产):
仅包括固定资产中的各类房地产及土地使用权。(其他资产如不。
具有完备产权,则没有可控性,不能作为反担保抵押物。)
3、第三方连带责任担保:
1)关联方连带责任担保(为了避免客户转移资产)
2)无关联关系的第三方连带责任担保(重点调查第三方担保能力)
4、过程控制:根据项目情况分个案设计过程控制措施。
二、反担保措施实施需提供的资料。
1、房地产(含土地使用权)抵押登记所需材料。
抵押人方:1)房地产产权证复印件;
2)产权人及其【如已结婚】配偶的身份证复印件(个人签字)或【如已离婚】离婚证复印件;
3)产权人结婚证复印件【如已结婚】;
4)产权人对所有的房屋产权完整性、产权人不是未成年人、无按揭、无诉讼纠纷、无房屋买卖等重大情形的承诺书。
抵押权人方【担保公司】:
1)营业执照副本复印件【盖章】;
2)组织机构**证副本复印件【盖章】;
3)法定代表人身份证复印件【盖章】;
4)法定代表人身份证明原件【盖章】;
5)授权委托书原件【盖章】;
6)受托人身份证复印件【盖章】;
合同类【一套房屋抵押需一套合同】:
1)反担保(房屋)抵押合同原件;
2)委托担保合同原件;
3)贷(借)款合同原件【借款人与银行签订】;
4)保证合同原件【担保公司与银行签订】。
注:如借款人提供有n套房屋抵押,客户经理应与银行沟通为抵押权人同时准备(n+1)套贷(借)款合同原件和保证合同原件】
客户经理前期调查收集与房屋抵押登记相关的重点资料。
1)房地产产权证复印件;
2)产权人及其【如已结婚】配偶的身份证复印件(个人签字)或【如已离婚】离婚证复印件;
3)产权人结婚证复印件【如已结婚】;
4)产权人对所有的房屋产权完整性、产权人不是未成年人、无按揭、无诉讼纠纷、无房屋买卖等重大情形的承诺书。
5)借款人公司营业执照副本复印件【盖章】;组织机构**证副本复印件【盖章】;法定代表人身份证复印件【盖章】;法定代表人身份证明原件【盖章】。
6)与银行衔接,如借款人提供有n套房屋抵押,客户经理应与银行沟通为抵押权人同时准备(n+1)套贷(借)款合同原件和保证合同原件。
2、机器设备抵押登记所需材料。
抵押人:1)公司提供拟抵押的机器设备清单【名称、型号、购买日期、已使用年限、购买价值、协议打折价等】纸质版原件【盖章】并提供相应清单的电子版;
2)公司提供拟抵押的机器设备的购***复印件【盖章】并与原件核对名称、型号、购买日期、购买价值等。
3)营业执照副本复印件【盖章】;
4)组织机构**证副本复印件【盖章】;
5)法定代表人身份证复印件【盖章】;
6)法定代表人身份证明原件【盖章】;
7)授权委托书原件【盖章】;
8)受托人身份证复印件【盖章】;
抵押权人【担保公司】:
1)营业执照副本复印件【盖章】;
2)组织机构**证副本复印件【盖章】;
3)法定代表人身份证复印件【盖章】;
4)法定代表人身份证明原件【盖章】;
5)授权委托书原件【盖章】;
6)受托人身份证复印件【盖章】;
合同类【登记时一般不需要】:
1)反担保(机器设备)抵押合同原件。
个别登记处需要。
1)委托担保合同原件;
2)贷(借)款合同复印件【借款人与银行签订】;
3)保证合同复印件【担保公司与银行签订】。
其他类:1)动产抵押登记申请书(一式四份)【双方签字、盖章】;
2)公司机器设备抵押物概况(根据电子版制作后盖章)
客户经理前期调查收集与机器设备抵押登记相关的重点资料。
1)抵押人公司提供拟抵押的机器设备清单【名称、型号、购买日期、已使用年限、购买价值、协议打折价等】纸质版原件【盖章】并提供相应清单的电子版;
2)抵押人公司提供拟抵押的机器设备的购***复印件【盖章】并与原件核对名称、型号、购买日期、购买价值等。
3)抵押人公司:营业执照副本复印件【盖章】;组织机构**证副本复印件【盖章】;法定代表人身份证复印件【盖章】;法定代表人身份证明原件【盖章】;授权办理设备抵押委托书原件【盖章】;受托人身份证复印件【盖章】。
3、车辆抵押登记所需资料。
抵押人:1)营业执照副本复印件【盖章】
2)组织机构**证副本复印件(盖章);
3)法定代表人身份证复印件(盖章);
4)抵押人出具的授权办理抵押登记人的委托书原件【盖章】;
5)**人的身份证复印件【盖章】
抵押权人:1)营业执照副本复印件【盖章】;
2)组织机构**证副本复印件【盖章】;
3)法定代表人身份证复印件【盖章】;
4)法定代表人身份证明原件【盖章】;
5)授权委托书【盖章】;
6)**人的身份证复印件【盖章】。
其他类(巴山车管所):
1)机动车抵押登记表原件。
2)机动车登记证书原件一份。
3)反担保车辆抵押合同原件一份。
但如若担保公司办理,需至内勤处进行备案并报至所长审批,备案所提交的资料除上述资料外,还包括:
1)申请办理车辆抵押登记资格审批表(担保公司需盖章原件。
2)担保公司办理抵押登记申请书原件。
3)担保公司的工商营业执照复印件(需加盖公章并核对原件)
4)担保公司税务登记证复印件(需加盖公章并核对原件)
5)担保公司与金融机构合作协议复印件(需加盖公章并核对原件)
6)担保公司主管部门的批准文件原件以及复印件(需加盖公章并核对原件)
7)担保公司出具的委托书以及代办人身份证复印件。
注:以后在每一次办理车辆抵押事务时除提交相应材料外,还应提供申请办理车辆抵押登记资格审批表(复印件)一份。
客户经理前期调查收集与车辆抵押登记相关的重点资料。
1)营业执照副本复印件【盖章】
2)组织机构**证副本复印件(盖章);
3)法定代表人身份证复印件(盖章);
4)抵押人出具的授权办理抵押登记人的委托书原件【盖章】;
5)**人的身份证复印件【盖章】
6)车辆行驶证复印件(签字或盖章)
4、股权质押登记所需材料。
出质人:1)自然人股东身份证复印件【签字】;
2)公司股东营业执照复印件【盖章】;
3)股东所在公司的股东名册(盖股东所在公司的章)
4)股东所持股权所在公司的营业执照副本复印件【盖章,】;
5)股东所持股权所在公司的组织机构**证副本复印件【盖章】;
6)股东所持股权所在公司的法定代表人身份证复印件【盖章】;
7)法定代表人身份证明原件【盖章】。
质权人【担保公司】:
1)营业执照副本复印件【盖章】;
2)组织机构**证副本复印件【盖章】;
3)法定代表人身份证复印件【盖章】;
4)法定代表人身份证明原件【盖章】;
5)**人身份证复印件【盖章】;
合同类:1)反担保权利质押合同原件;
2)委托担保合同。
个别登记处需要:
1)贷(借)款合同复印件【借款人与银行签订】;
2)保证合同复印件【担保公司与银行签订】。
其他类:1)股权质押登记申请书(一股东一份)【双方签字、盖章】;
2)共同委托证明书(双方签字、盖章)
客户经理前期调查收集与股权质押登记相关的重点资料。
1)自然人股东身份证复印件【签字】;
2)公司股东营业执照复印件【盖章】;
3)股东所在公司的股东名册(盖股东所在公司的章)
4)股东所持股权所在公司的营业执照副本复印件【盖章,】;
5)股东所持股权所在公司的组织机构**证副本复印件【盖章】;
6)股东所持股权所在公司的法定代表人身份证复印件【盖章】;
7)股东所持股权所在公司的法定代表人身份证明原件【盖章】。
5、专利权质押登记所需材料。
出质人方:1)专利权证书复印件【专利权人签字或盖章】;
2)专利权人近一年年缴费票据(专利权人签字或盖章);
3)专利权出质前的实施及许可情况【实施规模、经营状况、经济效益、许可他人实施次数等内容;
4)专利权许可实施合同【如有许可他人实施的】。
5)专利权人身份证复印件并签字【专利权人为个人】;或专利权人营业执照副本复印件并盖章【专利权人为公司】【盖章,】;
6)使用专利权的公司组织机构**证副本复印件【盖章】;
7)使用专利权的公司法定代表人身份证复印件【盖章】;
8)使用专利权的公司法定代表人身份证明原件【盖章】。
质权人【担保公司】:
1)营业执照副本复印件【盖章】;
2)组织机构**证副本复印件【盖章】;
3)法定代表人身份证复印件【盖章】;
4)法定代表人身份证明原件【盖章】。
合同类:1)专利权质押合同原件;
2)委托担保合同。
其他类:1)专利权质押登记申请(可合并申请)【双方签字、盖章,联系人签字】;
2)双方出具的授权委托书【双方签字、盖章】
3)受托人及联系人的身份证复印件(签字、盖章)。
客户经理前期调查收集与专利权质押登记相关的重点资料。
1)专利权证书复印件【专利权人签字或盖章】;
2)专利权人近一年年缴费票据(专利权人签字或盖章);
3)专利权出质前的实施及许可情况【实施规模、经营状况、经济效益、许可他人实施次数等内容;
4)专利权许可实施合同【如有许可他人实施的】。
5)专利权人身份证复印件并签字【专利权人为个人】;或专利权人营业执照副本复印件并盖章【专利权人为公司】【盖章,】;
6)使用专利权的公司组织机构**证副本复印件【盖章】;
7)使用专利权的公司法定代表人身份证复印件【盖章】;
8)使用专利权的公司法定代表人身份证明原件【盖章】。
6、应收账款(权利)质押登记所需材料。
出质人:1)应收账款经济合同复印件【债权人、债务人双方盖章】;
2)应收账款确认函(债权人、债务人双方签字、盖章)【包括债务产生简单原由、债务种类、数额、期限、到期日期等主要内容】;
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委托保证担保合同 格式文本 适用于银行分离式保函业务 编号 委托人 以下简称甲方 住所 法定代表人 或授权委托人职务 联系 受托人 以下简称乙方 住所 负责人 或授权委托人职务 联系 甲 乙双方本着在友好合作 平等互利的原则,经过协商,达成以下一致协议 第一条委托担保事项。1 甲方为取得中国银行股份...