同志们：
下午好，非常高兴有这样一个机会与大家共同学习、交流《银行业金融机构安全评估办法》。今天我主要讲两个方面的问题，一是概述新的《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神，二是对《银行业金融机构安全评估标准》作简要的说明。
第一部分：《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神。
一、银行业金融机构安全评估目的。开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。
二、安全评估小组组成。 新《办法》第四条规定：“开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。
评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。”省里规定，安全评估工作还是采取了“谁管辖、谁考评”的原则，各市成立的金融机构安全防范设施建设专家库成员纳入省库管理，参加所在市的安全评估工作。同时，第九条规定：
“组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。”
三、参加安全评估的单位。在本轮安全评估中，县级银行业金融机构是指具有自身经营职能和对分支机构具有管理职能的金融机构。如果各商业银行设立的县（区）支行仅具有自身经营职能的，视为营业场所。
从2012年开始，各商业银行设立的县（区）支行将视为县级银行业金融机构，四、安全评估的内容。营业场所安全；业务库安全；自助设备、自助银行安全；运钞安全；消防安全；计算机安全；****安全； 案件防范；安全保卫基础工作共九项。安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估。
这里强调的是将老办法中的第9项“其他”修改为“安全保卫基础工作”，在落实安全保卫领导责任制、保卫机构建设、经费投入等方面的要求更加具体，反映了公安机关和银监部门狠抓金融安全保卫基础工作的思路。
五、安全评估的方法。新办法中，开展安全评估活动更加主动，方法更加灵活。例如，新办法第六条第（一）款规定：
“询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况。”相比老办法第六条第（一）款规定：“询问金融机构治安保卫工作负责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项做出说明。
”这就要求评估人员不是被动的听汇报说明，而是主动去调查了解。此外，还有第四款关于安全保卫机构设置和人员情况，新办法提出配备，这就要求以文件的形式把保卫机构设置和保卫从业人员明确固定下来，定岗定责。新办法比老办法增加了“突击检查和抽查”的安全评估方法，更加要求银行业金融机构要时刻绷紧安全这根弦，一以贯之的抓好安全保卫工作。
六、安全评估的计分方法。新办法第七条对安全评估计分办法作出了明确规定：“安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。
对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本办法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。
跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的平均值。”按照此规定：一是省、市级银行业金融机构安全评估分值计算。
市级银行业金融机构安全评估分值为本市评估分值与抽查分值的平均值。例如：某银行某市分行在该市评估中得分为98分，在省评估办抽查中得分为90分，则该市分行最终得分为（98＋90）/2＝94分。
省级银行业金融机构安全评估分值为市级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。例如：某省级分行内部消防安全等四个方面得分为35分，各市二级分行平均得分为95分，则该省级分行最终得分为(35×100/40)×20%＋（95×80%）＝93.
5分。二是安全评估项目计算公式和说明。由于《评估标准》中大多数评估项目得分分值和扣分值设置不一致，因此，在计算这些项目分值时按以下公式进行计算：
该项的实际得分=（经评估后该项已扣除后的累计分÷该项的设置的总扣分）×该项设置的得分分值。比如：物防设施8分，但该项全部扣完为19分，经评估后扣了2分，还有17分，该项得分为d=17÷19×8=7.
16（保留2位小数点）。三是营业场所安全（15分），业务库安全（10分），自助设备、自助银行安全（15分）的分值计算。此三项分值按平均分计算。
即将单个营业场所、业务库、自助设备或自助银行按照所对应的分值进行打分，然后把所有营业场所、业务库、自助设备或自助银行的分值相加，再除以营业场所或业务库、自助设备或自助银行数，所得分值就是该项的平均值。四是其它项目分值计算。运钞安全10分，已社会化运钞单位，在安全评估时按得分10分计算，未社会化运钞单位按运钞安全评估标准评分；内部消防安全10分；计算机安全10分；案件防范能力10分；****管理安全10分，按规定没有配备****的单位（含****已上交公安机关），在安全评估时按得分10分计算；安全保卫基础工作10分；以上各项分值由评估小组根据现场检查情况打出。
安全评估根据评估内容和标准打分，满分为100分。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。
七、评估结果的反馈。 安全评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安机关和银监部门审核、确认后反馈被评估单位。评估报告的内容应包括被评估单位的整体情况、评估分值、存在问题、整改意见，由评估小组成员签字确认。
八、评估结果的运用。各级公安机关和银监部门要把安全评估结果作为考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。对安全评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；安全评估不合格的，对其主要负责人要予以通报批评；发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，要坚决追究银行业金融机构相关人员失职、渎职责任。
认真落实“谁检查、谁负责”的安全评估责任制，对银行业金融机构发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，一律实行倒查，追究相关评估人员的责任。
笫二部分：《银行业金融机构安全评估标准》简要的说明
一、营业场所安全（15分）
检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。
鉴于实际情况，省里规定，在2010—2011年银行业金融机构安全评估中，暂以现金业务区内设立的办理现金出纳业务的柜台数量确定营业场所风险等级。从2012年开始，以现金业务区内设立的柜台数量确定营业场所风险等级，包括办理现金出纳、有价**等业务的柜台。
一）物防设施（8分）
1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；
要点：1、二层以下包含二层（一、二层之间没有通道的，二层可不必安装；有通道，进行封闭的，在强化该部位安全防护的基础上，二层可不必安装）。2、采取的防护措施可以是金属防护栏（规格同金属防护门）或相应防护措施。
相应防护措施中，必须同时安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等措施，缺一不可。3、防护设施关键是要能有效地起到防护的目的。在设计安防系统时还应符合消防的有关规定，也要兼顾工作环境的采光与通风等条件。
2、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣0.5分；
要点：1、营业场所与外界的出入口必须安装坚固的金属防护门或全封闭防盗安全门。防盗安全门应符合gb-17565的要求（金属防护门的网格间距不大于15cm，使用的金属网直径不小于14mm，方钢护栏壁厚不小于1.
5mm），锁具应防护ga/t73的要求。2、“营业场所与外界的出入口”的门应采用“防盗安全门”，也可采用与“安全防盗门”较类似的、坚固的、金属质地的、能起防护作用的“门”。这是因为营业所所有的门大小、形状等都不尽相同，过于强调采用“防盗安全门”执行时可能会有一定的困难。
我们认为只要在非营业时间能达到有效的防护目的就视为合格，各地可根据实际情况，参照gb-17565标准的技术要求作具体的界定。3、按照消防规定，60平方米以上的场所疏散出口不少于2个。营业场所现金业务区内因消防要求确需另设置安全出口的，应采用防盗安全门或防盗防火门，平时不得作为出入门，只有在紧急情况下启用。
4、营业场所与自助银行相连有相通出入门的，相通的出入口应安装坚固的金属防护门或防盗安全门，防盗安全门应符合gb17565的规定。金属防护门锁具应符合ga/t73的要求。
3、金属防护门锁具不符合标准的扣0.5分；
要点：1、ga/t73-1994 机械防盗门锁标准。2、要提供质检报告和产品合格证。
4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；
要点：1、“障碍物”可以是铁丝网、尖栏栅、碎玻璃碴等。“周接报警装置”商用的有室外双光束主动红外、电场式、压力平衡式等周界入侵探测系统。
但一般银行营业场所很少有外围围墙，所以银行营业场所的周界往往是指广义的，如与外界相邻的门、窗、通风口等。2、营业场所外围有围墙的，应设置防止越爬的障碍物或周接报警装置。报警装置要与值班室报警装置联网，报警时能够发出声、光报警信号。
5、现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用的扣5分；
要点：1、没有安装和不能正常使用的，均扣分。2、门体上有透明屏障的，应采用透明防护板。
安装防弹复合玻璃的，防弹复合玻璃应符合ga-165的相关要求。门体上锁具应符合ga/t73要求。
6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；
要点：1、营业所内所有现金出纳业务的柜台应采用砖石或钢筋混凝土结构，砖石或混凝土厚度不低于37cm。现金出纳柜台与其他工作区用实体墙或安全复合玻璃隔离。
2、现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土结构，配直径14毫米以上螺纹钢筋，双层双向钢筋网状排列、钢筋间距≤150毫米x150毫米，一次性浇注（与营业场所的地面牢固融为一体），厚度为500mm。3、考虑空间问题浇注300mm厚的柜台，外加8mm钢板防护。4、其他核发了《安全防范合格证》的银行营业场所中的现金柜台宽度达不到（1）、（2）项标准的，在此轮安全评估中，视为因承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的。
从2012年开始，严格按照（1）、（2）项标准进行安全评估。5、基座（柜台）应与所在营业所的地面牢固融为一体。
7、现金出纳柜台上方未安装透明防护板的扣5分；
要点：透明防护板主要是防弹复合玻璃。
8、现金出纳柜台上方安装的透明防护板无检测合格报告、安装形式不符合标准或长、宽、高、面积及其上部封顶不符合标准的扣2分；
要点：1、检查时必须出具检测合格报告。2、现金出纳柜台上方应设置高1.
5m以上，跨度1.8m以下的全封闭防弹复合玻璃屏障，防弹复合玻璃嵌入固定立柱凹槽内，应大于4cm，单块防弹复合玻璃面积不大于4平方米。未封顶部分可用金属护板（网栏）封顶，超高建筑可封至离地3.
5m处。采用两块防弹玻璃错位交接时，外层朝下，交接部位长度应大于10cm，两块防弹玻璃的间隙应小于2cm。防弹玻璃上不允许开孔。
安装工艺必须符合《银行营业场所透明防护屏障安装规范》ga518-2004规范要求。3、透明防护板不允许开孔，柜台内外需要通话时可加装通话设施。
银行业金融机构案防工作自我评估报告 银监分局
银行业金融机构案防工作自我评估报告报送机构 xx村镇银行自评年份 2013年 银监分局 根据 辽宁银监局办公室关于开展辖内银行业金融机构案防工作试评估的通知 以下简称 通知 文件要求，现将 惠民村镇银行股份 以下简称我行 2013年度案防工作自我评估情况汇报如下 1 自我评估开展情况。1 我行在第一...
银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告
银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行 按照省公安厅关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告如下 一 目标明确此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维...