北新集团建材股份****。
本制度于2011年3月17日经公司第四届董事会第七次会议审议通过）
北新集团建材股份****董事会。
年3月17日。
第一章总则。
第一条为依法规范北新集团建材股份****（以下简称“本公司”或“公司”）的对外担保行为，防范财务风险，确保本公司稳健经营，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中国证监会、中国银监会关于规范上市公司对外担保行为的通知》、《深圳**交易所**上市规则》等法律、法规、规范性文件及《北新集团建材股份****章程》（以下简称“公司章程”）的有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称对外担保，是指本公司以自有资产或信誉为任何其他单位提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜，公司为自身债务提供担保不适用本办法。
第三条本公司为子公司提供的担保视同对外担保。
第四条公司对担保实行统一管理，公司的分支机构不得对外提供担保。下属全资子公司和控股子公司对外提供担保需报公司批准。
第五条公司对外提供担保，必须采取反担保等必要的防范措施，对外担保必须按规定程序经公司董事会、股东大会或其授权的机构批准。
第六条本办法适用于公司及全资子公司、控股子公司。
第二章对外担保的对象。
第七条本公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力且具有下列条件之一的单位担保：
一）公司下属子公司；
二）因公司业务需要的互保单位；
三）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位；（四）公司股东、实际控制人及其关联方。
第八条本公司不得直接或间接为非法人单位、个人（包括公司股东、实际控制人及关联人为自然人的）提供担保。
第三章对外担保的审批权限。
第九条本公司下列对外担保行为，须经股东大会审议通过，其他担保事项，由本公司董事会或其授权的机构审批。
一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保；
二）公司及控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资产50%以后提供的任何担保；
三）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；
四）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30%；（五）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的50%且绝对金额超过5000万元人民币；
六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；（七）深圳**交易所或公司章程规定的其他担保情形。
以上所称“公司及其控股子公司的对外担保总额”，是指包括公司对控股子公司担保在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和。
第十条董事会审议担保事项时，应经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同意。
董事会在审议为股东、实际控制人及其关联人提供担保的议案时，关联董事应予以回避，不得对该项决议行使表决权，也不得**其他董事行使表决权。该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，。出席董事会的无关联董事人数不足3人的，此次董事会不得继续审议该关联事项，须将该事项提交股东大会审议。
第十一条股东大会审议第九条第（四）项担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。
股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联人提供的担保议案时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决须经出席股东大会的其他股东所持表决权的半数以上通过。
第四章对外担保的审查。
第十二条公司在决定提供担保前，应当掌握申请担保单位的资信状况。以。
公司财务部为主，相关单位协助对申请担保单位的资信状况进行调查评估。对该担保事项的收益和风险进行充分分析后，提交书面报告供董事会审议。
公司财务部应要求申请担保单位提供但不限于以下资料进行审查、分析：(一) 申请担保单位基本资料(包括营业执照、法人**证、税务登记证、公司章程、经营范围、与本公司关联关系及其他关系)；
二) 近期经审计的财务报告及还款能力分析，申请担保单位的资产质量、财务状况、经营情况、行业前景和信用状况等；
三) 担保方式、期限、金额等；
四) 申请担保项目的合法性，担保项目的可行性研究，与担保合同有关的合同复印件；
五) 申请担保单位反担保和第三方担保的不动产、动产和权利归属等进行全面评估的资料；
六) 其他重要资料。
第十三条当有担保申请事项发生时，公司财务部应指定专人负责审查，即对申请担保人提供的资料进行调查、分析，确认资料的真实性，提出担保业务评估报告，经相关利益单位负责人和财务总监签署意见，并经总经理审定后报公司董事会。被担保项目发生变更时，应重新组织进行审查、评估。
第十四条董事会根据担保业务评估报告，认真审查申请担保人的财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况，对于有下列情形之一的申请担保单位或提供资料不充分的，不得为其提供担保：
一) 产权不明，转制尚未完成或成立不符合国家法律、法规或国家产业政策的；
二) 提供虚假的财务报表和其他资料；
三) 公司前次为其担保，发生债务逾期、拖欠利息等情况的；(四) 经营状况已经恶化，信誉不良的；
五) 董事会认为该担保可能存在其他损害公司或股东利益的；（六）公司章程所认定的其他不能为其提供担保的情形。
第十五条申请担保单位提供反担保或采取其他有效防范风险的措施，则必须与需担保的数额相适应。申请担保单位设定反担保的财产为法律、法规禁止流。
通或者不可转让的财产的，应当拒绝担保。
第五章对外担保的经办部门及职责。
第十六条对外担保的经办部门为本公司负责投融资业务的部门，协助部门为利益相关部门。必要时，可聘请法律顾问协助办理。
第十七条对外担保过程中，本公司负责投融资业务的部门的主要职责如下：（一）具体经办对外担保手续；
二）对外提供担保之后，及时做好对被担保企业的跟踪、监督工作；（三）认真做好有关被担保企业的文件归档管理工作；（四）办理与对外担保有关的其他事宜。
第十八条对外担保过程中，法律顾问的主要职责如下：
一）协同财务部做好被担保企业的资格审查工作，向公司董事会提供法律上的可行性建议；
二）负责起草或从法律上审查与对外担保有关的一切文件；（三）负责处理对担保过程**现的法律纠纷；
四）公司实际承担担保责任后，负责处理对被担保企业的追偿等事宜；（五）办理与对外担保有关的其他法律事宜。
第六章担保合同的订立。
第十九条符合本办法有关标准的担保，由董事会或股东大会作出决议后，由董事长或董事长授权代表对外签署担保合同。
第二十条担保合同必须符合有关法律规范，合同事项明确。担保业务合同的订立，应当征询法律顾问或专家的意见。
第二十一条订立担保格式合同，应结合被担保单位的资信情况，严格审查各项义务性条款。对于强制性条款可能造成公司无法预料的风险时，应当拒绝提供担保。
第二十二条担保合同中应当确定下列条款：(一) 债权人、债务人；
二) 被保证人的债权的种类、金额；(三) 债务人与债权人履行债务的约定期限；(四) 保证的方式；(五) 保证担保的范围；(六) 保证期间；
七) 各方认为需要约定的其他事项。
第二十三条在接受反担保抵押、反担保质押时，由公司财务部会同法律顾问及时办理抵押或质押登记手续。
第七章担保的风险管理。
第一节债权人对公司主张债权前管理。
第二十四条公司投融资业务部门应指定人员负责管理，集中妥善保管有关担保财产和权利证明，定期对担保财产的存续状况和价值进行复核，发现问题及时处理。建立担保业务记录制度，对担保的对象、金额、期限和用于抵押和质押的物品、权利及其他有关事项进行全面的记录。公司所担保债务到期前，经办责任人要积极督促被担保人按定时间内履行还款义务。
第二十五条经办责任人应当关注被担保单位的生产经营、资产负债变化、对外担保和其他债务、分立、合并、法定代表人的变更以及对外商业信誉的变化情况，特别是到期归还情况等，对可能出现的风险进行分析，并根据实际情况及时按程序报告。对于未约定保证期间的连续债权保证，经办责任人发觉继续担保存在较大风险，有必要终止保证合同的，应当及时报告。
第二十六条对被担保单位、被担保项目进行监测。公司投融资业务部门可以根据实际情况采取以下方式：
一）参加被担保单位与被担保项目有关的会议、会谈和会晤；（二）对被担保项目的实施进度和财务进行审核；
三）担保单位认为必要时，可派员进驻被担保单位工作，被担保单位应提供方便和支持。
公司投融资业务部门应根据上述情况，采取有效措施，对有可能出现的风险，5
提出相应处理办法，并上报董事会。对异常情况应及时要求被担保单位采取有效措施化解风险。
第二十七条当发现被担保单位债务到期后十五个工作日未履行还款义务，或被担保单位破产、清算、债权人主张担保单位履行担保义务等情况时，公司应及时了解被担保人债务偿还情况，并在知悉后及时披露相关信息。
第二十八条公司担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的，应作为新的对外担保，重新履行担保审批程序。
第二节债权人向公司主张债权时管理。
第二十九条因被担保单位不能履约，担保债权人对公司主张债权时，公司应立即起动反担保追偿程序，同时报告董事会。
第三十条公司作为一般保证人时，在担保合同纠纷未经诉讼或仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，未经公司董事会决定不得对债务人先行承担保证责任。
第三十一条债权人放弃或怠于主张债的担保时，未经公司董事会决定不得擅自决定履行全部或部分保证责任。
第三十二条人民法院受理被担保单位破产案件后，担保债权人未申报债权，经办负责人应当提请公司参加破产财产分配，预先行使追偿权。
第三十三条保证合同中保证人为两人以上的且与债权人约定按份额承担保证责任的，应当拒绝承担超出公司份额外的保证责任。
第八章对外担保的信息披露。
第三十四条公司发生对外担保事项时，应当经董事会审议后及时对外披露。第三十五条对于已披露的担保事项，公司还应当在出现下列情形之一时及时披露：
一）被担保人于债务到期后十五个交易日内未履行还款义务的；（二）被担保人出现破产、清算及其他严重影响还款能力情形的。第三十六条公司披露交易事项时，应当向深圳**交易所提交下列文件：
一）公告文稿；
二）与担保有关的协议书或者意向书；
三）董事会决议、独立董事意见及董事会决议公告文稿（如适用）；（四）担保涉及的**批文（如适用）；（五）中介机构出具的专业报告（如适用）；（六）深圳**交易所要求的其他文件。
第三十七条公司披露提供担保事项，应当披露截止披露日公司及其控股子公司对外担保总额、公司对控股子公司提供担保的总额、前述数额分别占公司最近一期经审计净资产的比例。
第三十八条公司董事会秘书是公司对外担保信息披露的责任人，负责有关信息的披露、保密、保存和管理工作。
第三十九条发生以下情况时，经办负责人须及时向董事会秘书通报：（一）公司及控股子公司对外订立担保合同；
二）被担保人在担保期间出现较大风险，影响其支付能力时；
三）被担保人到期未履行还款义务，或发生被担保人破产、清算、债权人主张担保人履行担保义务等情况时。
第四十条公司有关部门应采取必要措施，在担保信息未依法公开披露前，将该信息知情者控制在最小范围内。任何知悉公司担保信息的人员，均负有当然的保密义务，直至该等信息依法公开披露之日，否则将自行承担由此引致的法律责任。
第九章责任追究。
第四十一条公司将对未按规定程序擅自越权签订担保合同，对公司造成损害的当事人追究责任，对因此而给公司造成损失的责令赔偿。
第四十二条对担保项目论证有引导性或判断性错误，导致决策失误的，担保审查部门、经办部门和协助部门的相关责任人应承担连带责任。
第十章附则。
第四十三条公司必须严格按照公司章程的有关规定，认真履行对外担保情况的信息披露义务，必须按规定向注册会计师如实提供公司全部对外担保事项的资料。
第四十四条公司独立董事应在年度报告中对公司累计和当期对外担保情况、执行上述规定情况进行专项说明，并发表独立意见。
第四十五条本办法经公司董事会通过并报股东大会批准后开始施行。第四十六条本办法由公司董事会负责解释。
北新集团建材股份****。
年3月17日。
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